|
Американское Агентство по Международному развитию (USAID
)
совместно с Development
Alternatives
, Inc
. (DAI
) объявляет конкурс на получение финансовой помощи в рамках Программы
Целевой Технической Помощи и Поддержки Инноваций на 2002-2005 гг.
В конкурсе могут принять участие все зарегистрированные в Российской
Федерации небанковские микрофинансовые организации, осуществляющие свою
деятельность на территории Российской Федерации, которые отвечают следующим
общим требованиям:
- организации, выдающие займы и оказывающие другие финансовые услуги малым и
микро предприятиям и предпринимателям,
- вторичные организации, оказывающие поддержку российским микрофинансовым
организациям,
- многопрофильные организации, для которых микрофинансирование является
одним из направлений деятельности.
По результатам конкурса финансирование будет осуществляться на безвозмездной
основе.
Общая сумма финансирования, предоставляемая Американским Агентством по
Международному развитию (USAID) в рамках Программы Целевой Технической Помощи
и Поддержки Инноваций составляет 4,047,507 долларов США,
предполагаемое количество выданных сумм – 20-25 за весь период действия
Программы.
1. Общая информация
С 1994 года развитие микро, малых и средних предприятий стало важной
составной частью программы Технической Поддержки России, осуществляемой
Американским Агентством по Международному Развитию (USAID). USAID уже
обеспечивало техническую и финансовую поддержку 6 микрофинансовых программ в
Европейской части России, Сибири и на Дальнем Востоке. В результате реализации
данных программ было выдано более 20000 займов на общую сумму более 20 млн.
долларов.
Осуществляя новую Программу Поддержки Микрофинансового Сектора России
(
RMSSP
), USAID и DAI содействуют развитию перспективного
небанковского микрофинансового сектора России. Данная программа включает в себя
два направления. Первое – это создание и поддержка Российского Микрофинансового
Центра (РМЦ), сосредоточившего в себе лучший опыт и практику деятельности в этой
области, который будет осуществлять консультирование и обучение работников
российских микрофинансовых организаций, а также других организаций и частных
физических лиц, заинтересованных в работе или работающих с микро и малыми
предприятиями и предпринимателями. Второе – предоставление финансирования на
конкурсной основе в рамках Программы Целевой Технической Помощи и Поддержки
Инноваций российским небанковским микрофинансовым организациям (МФО) для
обеспечения их стабильного развития и эффективного функционирования в рамках
международных стандартов микрофинансовой деятельности.
Направления
финансирования
МФО.
- Формирование портфеля займов.
- Пополнение и обновление основных средств.
- Развитие и внедрение новых финансовых продуктов и услуг.
- Проведение внешнего аудита.
- Развитие и рост организаций, в том числе обучение персонала.
Размер разового финансирования
В рамках Программы будет оказываться финансовая помощь двух уровней в
зависимости от размера финансирования.
Первый уровень – размер финансирования - 50 000 долларов США;
второй уровень – размер финансирования 50 001 – 250 000 долларов США.
Размер финансовой помощи зависит от планов деятельности, динамики развития,
финансового состояния и размера организации подающей заявку. Размер
предоставляемого финансирования не может превышать 50 % от общей суммы активов
организации. Организации могут подать заявку на получение какого-либо одного
вида финансовой помощи. Возможно, что некоторые организации, подавшие заявку на
получение финансирования первого уровня, могут претендовать на второй уровень
финансирования, если они будут отвечать критериям отбора. Финансовая помощь
первого уровня будет выдаваться периодически в течение года 1 по мере
поступления и рассмотрения заявок, подготовки необходимых документов, процесс
оценки организаций будет более простой. Финансовая помощь второго уровня будет
выдаваться примерно раз в квартал или раз в пол года из-за дополнительных
требований и необходимости более подробного анализа организации-претендента на
получение финансирования.
2. Критерии, которым должна соответствовать
организация-претендент
Принять участие в программе и претендовать на получение финансовой помощи
могут все МФО, отвечающие установленным критериям. Однако финансовая помощь
будет выдаваться на конкурсной основе по результатам проверки деятельности
организаций. Для участия в Программе необходимо заполнить анкету-заявку,
в которой необходимо указать цель получения финансирования. Минимальные
критерии, которым должны соответствовать участники Программы Целевой
Технической Помощи и Поддержки Инноваций:
1. Организация должна быть:
- небанковской
- зарегистрированной в Российской Федерации2
- существовать не менее 12 месяцев.
2. Организация должна
- оказывать финансовые услуги предприятиям микрофинансового сектора (малым
предприятиям, индивидуальным предпринимателям, микрофинансовым организациям);
- оказывать содействие в процессе проверки организации.
3. Организации, учрежденные при участии федеральных органов власти, не могут
претендовать на получение финансовой помощи.3
Преимуществами будут пользоваться:
- частные организации;
- организации, которые не получали финансирования от доноров (иностранных
или местных) в течение предыдущих пяти лет.
3. Процесс анализа анкет-заявок
После получения анкеты-заявки будут рассматриваться на соответствие
объявленным критериям и классифицироваться в соответствии с заявленной суммой
финансирования. Все претенденты будут информированы о получении анкет-заявок и
об отнесении их к одной из категорий:
- претендент на получение финансовой помощи первого уровня,
- претендент
на получение финансовой помощи второго уровня,
- не удовлетворяющая
критериям Программы организация.
Отобранным претендентам на получение финансовой помощи будет послано
конфиденциальное соглашение о неразглашении полученной информации и
дополнительной информации, которая может потребоваться для анализа деятельности
организации.
Претенденты также будут информированы о предполагаемой дате рассмотрения их
заявки Комитетом по Выдаче Финансовой Помощи. Заявки на финансовую помощь
первого уровня будут рассматриваться непрерывно по мере поступления на очередном
заседании Комитета. Заявки на финансовую помощь второго уровня будут
рассматриваться ежеквартально или каждые пол года.
4. Процесс анализа организации и принятие решения
Анализ организации
Процесс отбора кандидатов различается в зависимости от уровня финансирования,
указанного в заявке. Процесс анализа претендентов на второй уровень
финансирования более длительный и подробный.
Порядок общего начального этапа
1. Организация-претендент на получение финансовой помощи заполняет
анкету-заявку и посылает по указанному адресу.
2. Менеджер Программы
принимает решение об отнесении заявки к одной из категорий претендентов.
Порядок подачи и рассмотрения документов на первый уровень
финансирования.
1. Кандидаты должны заполнить Анкету Самооценки организации и приложить
необходимые документы.
2. Менеджер Программы анализирует Анкету и другие
прилагаемые документы. На данном этапе возможно потребуется короткое посещение
организации-претендента для анализа ее деятельности.
3. В процессе анализа
Менеджер Программы совместно с работниками организации может пересматривать и
изменять проект финансирования.
4. Менеджер Программы на основании полученной
информации подготавливает отчет и заключение, в котором дает рекомендацию
(положительную или отрицательную), затем подает документы в Комитет по Выдаче
Финансовой Помощи.
Порядок подачи и рассмотрения заявки на второй уровень
финансирования.
1. Менеджер Программы собирает команду специалистов и определяет даты
осуществления оценки деятельности организации;
2. Команда специалистов
проводит оценку деятельности организации по месту ее расположения;
3. В
случае необходимости Менеджер Программы совместно с работниками организации
может пересматривать и изменять проект финансирования;
4. Менеджер Программы
посылает полный отчет о проведенной оценке организации-претенденту;
5.
Менеджер Программы на основании полученной информации готовит заключение, дает
рекомендацию (положительную или отрицательную), затем подает документы в Комитет
по Выдаче Финансовой Помощи.
Принятие решения
Утверждение заявки и выдача финансовой помощи осуществляет только Комитетом
по Выдаче Финансовой Помощи. Комитет по Выдаче Финансовой помощи обладает
широкими полномочиями, которые включают:
1. Уточнение соответствия организации-претендента минимальному набору
критериев;
2. Проверку правильности отнесения заявки к тому или иному уровню
финансирования;
3. Проверку законности осуществления деятельности
организацией;
4. Проверку данных, полученных из финансовой отчетности
претендентов, определение их обоснованности, правильного расчета и
законности.
5. Оценку потенциального вклада организаций в достижение
установленного общего размера портфеля и показателей, определенных в Программе и
др.
Оценка претендентов будет проводиться на основании ниже перечисленного набора
критериев.
1. Значение ключевых показателей: 4
- размер совокупного портфеля займов должен быть более 100 000 долларов США
или показатель роста портфеля должен составлять не менее 50 %;
- организация должна насчитывать более 100 активных клиентов;
- операционная самоокупаемость должна быть более 75 %;
- рентабельность активов не должна опускаться ниже - 10% или иметь тенденцию
роста за последние четыре квартала;
- риск портфеля – менее 5 % (срок просрочки – более 30 дней).
2. Работа с малыми и микропредприятиями оценивается по следующим показателям:
данные о финансовой деятельности, бизнес-план, целевой рынок, цели
организации.
3. Прозрачность организации определяется следующим: результатами
аудиторских проверок и заключениями других известных, аттестованных организаций
(например, оценщиков или организаций, имеющих определенный официальный
рейтинг).
4. Потенциальная возможность организации достичь установленных
целей деятельности.
5. Заключение о достоверности содержания предоставленных
для анализа документов.
6. Отсутствие дискриминации по половому
признаку.
5. Заключение договора
После того как выдача финансовой помощи утверждена Комитетом, Менеджер
Программы готовит макет соответствующего договора на получение финансовой
помощи, Главный консультант предоставляет этот договор на рассмотрение USAID для
одобрения. После того как договор одобрен, DAI может направить заявку в
соответствующий орган государственной власти РФ для получения сертификата на
предоставление технической помощи. Получение сертификата займет некоторое время
(2-3 месяца). Процесс выдачи финансовой помощи будет зависеть от условий
договора, и сумма может выплачиваться частями.
6. Контроль
Организации, получившие финансирование должны будут предоставлять следующую
информацию.
1. Квартальную бухгалтерскую отчетность
2. Финансовые отчеты в соответствующем формате.
3. Ключевые показатели деятельности и порядок расчета.
В отдельных случаях могут потребоваться документы, подтверждающие соблюдение
требований российского законодательства, например, налогового и трудового.
Дата начала приема анкет-заявок: 9 декабря 2002 г.
Дата начала
рассмотрения анкет-заявок: январь, 2003 г.
Первое заседание комитета
планируется на апрель 2003 года.
Дата окончания программы: 25
сентября, 2005 года.
1 Общая продолжительность Программы 3 года, начальный период – 1
год, по окончании которого подводятся предварительные итоги Программы.
2
Организации должны пройти регистрацию в соответствии с ФЗ от 8 августа
2001 го № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц»
3
Организации, созданные при участии органов власти субъектов федерации и
местного самоуправления допускаются к участию в Программе.
4
Значения ключевых показателей могут периодически пересматриваться и проверяться.
Ключевые показатели должны подсчитываться в соответствии с Глоссарием
стандартных финансовых терминов, показателей и поправок для микрофинансирования,
опубликованный Консультационной Группой Поддержки беднейших (CGAP) и Ассоциацией
по развитию и образованию малого предпринимательства (SEEP) в июле 2002 года.
Вашингтон.
Итоги
1 года реализации Программы Целевой Технической
Помощи и Поддержки
Инноваций
|
